Политика управления конфликтами интересов

АО RigensisBank (далее по тексту – Банк) предпринимает все необходимые и возможные меры для идентификации и предотвращения конфликтов интересов, которые могут возникнуть при предоставлении Банком услуг его работникам, клиентам или партнерам по сделкам. Руководство и работники Банка выполняют свои обязанности с высочайшей добросовестностью, в исполнении своих служебных обязанностей и принятии решений являются объективными, соблюдают нормативные требования и высокие этические стандарты.

Совет Банка утвердил Политикy предотвращения конфликтов интересов при оказании инвестиционных услуг и сопутствующих инвестиционных услуг, которая определяет мероприятия для идентификации, управления и устранения ситуаций конфликта интересов.

Работники Банка, обеспечивая инвестиционные услуги, обязаны соблюдать Политикy предотвращения конфликтов интересов при оказании инвестиционных услуг и сопутствующих инвестиционных услуг Банка (далее по тексту – Политика) и заботиться о защите интересов клиента и равном отношении ко всем клиентам Банка.

Ситуация конфликта интересов может возникнуть в любой области работы Банка, между Клиентом и Банком, его работниками, партнерами по сделке и лицами, которые прямо или косвенно связаны с Банком, или между двумя или несколькими Клиентами.

В Политике Банка определены следующие основные возможные ситуации конфликта интересов или действия, которые могут создать конфликт интересов:

  • при предоставлении инвестиционных и сопутствующих услуг:

    • при исполнении распоряжений Клиента в сделках с Финансовыми инструментами и одновременном осуществлении сделок с Финансовыми инструментами за свой счет;
    • при продаже и покупке Финансовых инструментов от имени Банка одновременно с выполнением Распоряжений Клиентов;
    • при предоставлении Клиентам неполной или неточной информации об оказанных Банком инвестиционных и сопутствующих услугах, о сути определенной сделки или виде сделки, о возможных рисках и результате.
  • если целью действия (операции, предоставления или непредоставления информации) является получение финансовой (материальной) выгоды или предотвращение (уменьшение) потерь для какой-либо из вовлеченных сторон (Работник, Клиент или лица, с ними связанные);
  • при выполнении Работником Личных сделок на основании информации, доступной Работнику при выполнении трудовых обязанностей в Банке;
  • и во многих других случаях, связанных с работниками Банка, выполнением их обязанностей и возможным предпочтением личных интересов интересам Банка.

В сотрудничестве с клиентами Банк соблюдает равенство прав, принципы доверия и правдивости, он предоставляет услуги на основании заключенных соглашений, утвержденных тарифов и открытых правил. Информация, предоставляемая работниками партнерам, клиентам и потенциальным клиентам является ясной, точной, правдивой и не вводящей в заблуждение.

Правила для сделок Банка, которые осуществляются с лицами, связанными с банком и другими работниками банка, которые уполномочены планировать, управлять и контролировать деятельность банка и отвечают за это, а также для супругов, родителей, детей и коммерческих обществ этих лиц, в которых указанные лица имеют существенное участие, не отличаются от условий подобных банковских сделок, осуществляющихся с не связанными с банком лицами, и не противоречат интересам банка.

Политика определяет ограничения и запреты на разглашение и использование внутренней и коммерческой информации. Чтобы своевременно идентифицировать и ограничить возможное возникновение ситуаций конфликта интересов, Банк создал соответствующую организационную структуру, установил строгий порядок осуществления сделок, принципы распределения обязанностей работников и ограничения принятия решений, а также механизмы управления конфиденциальной (классифицированной) информацией («ChineseWalls»), которые ограничивают риск ненадлежащего использования конфиденциальной информации или информации, которая может повлиять на цену Финансового инструмента.

Работники Банка воздерживаются от работы по совместительству и объединения должностей, а также участия в коммерческой деятельности, так как это может стать почвой для подозрения в потенциальном, мнимом или реальном конфликте интересов с АО RigensisBank или в частной деятельности. Банк обеспечивает, чтобы структурные подразделения, ведущие направления деятельности, между которыми возникает или может возникнуть конфликт интересов, были взаимно независимыми.

Работники АО RigensisBank выполняют свои обязанности профессионально и избегают ситуаций конфликта интересов, а если таковые возникают, сообщают о них в установленном порядке. Работники отказываются от подарков и дарений партнеров и клиентов, если они не имеют характера сувенира, и не принимают приглашений на участие в мероприятии, если существуют подозрения в возможном конфликте интересов или ухудшении репутации АО RigensisBank.

Деятельность Банка направлена на безусловную защиту интересов Клиента, профессиональное выполнение обязанностей и предоставление услуг. Банк обеспечит информирование Клиента в случае, если будет невозможно предотвратить конфликт интересов и возникнет вероятность, что будут затронуты интересы Клиента.