Определение статуса Клиента

Клиенту, которому оказываются инвестиционные услуги согласно Закону о рынке финансовых инструментов ЛР, присваивается один из следующих статусов клиента*:

  • частный клиент;
  • профессиональный клиент – лицо, установленное Законом, или, по заявке клиента, соответствующее двум из данных критериев:
    • Клиент осуществлял крупномасштабные сделки на соответствующем рынке — не менее 10 сделок в квартал в течение последних четырех кварталов;
    • индивидуальная стоимость инвестиций Клиента, включая финансовые средства и финансовые инструменты, превышает 500 000 евро;
    • Клиент не менее 1 года работает в финансовом секторе на должности, требующей знаний в отношении сделок и услуг, которые Клиент планирует осуществлять или получать как Профессиональный клиент.
  • Равноправный партнёр.

Статус Клиента влияет на степень защиты интересов, Клиента при сделках с финансовыми инструментами.

У Равноправного партнёра самая низкая степень защиты интересов и сделки между Банком и Равноправным партнёром считаются сделками между равноправными сторонами сделки. При сделках с Равноправным партнёром Банк не обязан оценивать соответствие сделок интересам Клиента, включая цель инвестиций в данный инструмент и возможности Клиента оценить риски при вложениях в данный финансовый инструмент, так как Клиент с данным статусом обязан иметь опыт и знания о сделках с финансовыми инструментами, а также уметь оценить и иметь возможность перенести риски любого убытка, связанного со сделками данного типа.

Оказывая инвестиционные и сопутствующие услуги Профессиональному Клиенту, Банк не обязан представлять информацию о Банке и услугах Банка, а также об издержках, которые связаны с предоставлением данных услуг. Банк не обязан анализировать предоставляемые Профессиональным Клиентам услуги на соответствие его интересам, информировать о рисках, связанных с конкретными сделками, так как считается, что Клиент с данным статусом способен самостоятельно оценить данные риски и соответствие своим интересам. Выполняя распоряжения Клиента с данным статусом Банк будет в первую очередь оценивать объём выполнения распоряжения, скорость выполнения распоряжения, надёжность расчётов и цену сделки.

У Частного Клиента наивысшая степень защиты интересов Клиента. Банк обязан предоставлять по возможности самую исчерпывающую информацию о сделках и связанных рисках, а также максимально понятно раскрыть информацию о всех издержках/комиссиях при данных сделках. При этом Банк обязан оценить информацию, представленную в Анкете Клиента, и оценить соответствие каждого финансового инструмента интересам Клиента. В случае заключения сделки с инструментом, который оценен как несоответствующий интересам Клиента, Банк обязан предупредить Клиента, что сделка с данным инструментом может принести Клиенту убытки, на оценку которых у Клиента недостаточно знаний или опыта. Для Частного Клиента наилучший результат при заключении сделок с финансовыми инструментами, согласно политикe Банка, определяется по наилучшей цене в совокупности с минимальными издержками на осуществление данной операции.

* Возможна смена статуса клиента по запросу как в пользу повышения защиты интересов Клиента, так и в сторону понижения степени защиты интересов Клиента, в соответствии с действующими нормативными актами.